Gastos y movimientos

Los gastos y la lista de Movimientos están en Finanzas. Lo que cargás suma a lo que salió del período; lo que cobrás, a lo que entró.

Las cuatro pestañas de Finanzas

• Inicio: arriba, Quedó en grande y debajo Entró y Salió del período; elegís Hoy, Semana o Mes. El gráfico muestra los dos períodos anteriores, el actual (hasta hoy) y el siguiente. Cada período tiene lo ya hecho, lo seguro que falta (los gastos fijos que vencen) y lo previsto (el saldo todavía sin pagar, la comisión del equipo estimada y los gastos por aprobar). Tocá un período y cambian las cifras de arriba. Lo previsto es solo una suma de cosas con fecha: no estima ventas nuevas ni promete nada. Si no hay nada agendado para el período siguiente, no aparece. Abajo van Por cobrar y En atraso (más de 30 días), que se ocultan cuando valen cero.
• Movimientos: una sola tabla con entradas y salidas, con los totales Entró, Salió y Quedó del filtro. En el celular es una lista compacta.
• Caja: la caja de efectivo de cada persona del equipo, con lo que cobró en efectivo, lo que rindió y su cierre del día. Es el mismo reporte Caja de Reportes, a un toque.
• Reportes: un selector con todos los reportes: Estado de resultados, Flujo de caja, Ventas por mes, Comisiones del equipo, Cobros, Caja, Por cobrar, los reportes por cliente, hora, zona y canal, Atención y saturación y el Paquete para el contador. Cada reporte tiene su propio enlace y su botón Exportar.

Cargar un gasto

En cualquier pantalla de Finanzas tocá + Gasto:

1. Escribí el monto (el teclado numérico se abre solo). En guaraníes y pesos chilenos va sin decimales.
2. Si querés, escribí una o varias etiquetas (por ejemplo «moto» o «local centro»). Una etiqueta que ya usaste completa sola la categoría.
3. Tocá una categoría (si la etiqueta no la completó, o para cambiarla): arriba aparecen las 4 que más usás y la última que elegiste; el resto está en Otras.
4. Tocá Guardar.

Opcional: Foto del comprobante (foto o PDF). En Más datos elegís la fecha (hoy por defecto; nunca una futura), el recurso (sin recurso queda como General), el servicio, cómo se pagó, a quién y una nota.

Después de guardar podés tocar Repetir cada mes (el mismo gasto se carga solo el mismo día de cada mes, desde el mes que viene) o Cargar otro, que deja elegidas la última categoría y el último recurso.

Sin conexión lo que escribís queda como borrador en ese dispositivo y lo recuperás al volver a abrir + Gasto; se carga recién cuando hay conexión y tocás Guardar. Un mismo borrador nunca se carga dos veces.

Etiquetas

Las categorías son fijas (no se renombran): de ellas salen el Estado de resultados y el Flujo de caja. Para ordenar tus gastos a tu manera usá etiquetas:

• Las escribís al cargar o al corregir un gasto; las nuevas se crean ahí mismo, sin otra pantalla. Un gasto puede tener varias.
• Cada etiqueta recuerda la última categoría con la que la usaste y la completa sola la próxima vez (la podés cambiar).
• En Movimientos, tocá la etiqueta de un gasto (o elegila en Ver → Etiqueta) para ver solo esos gastos y su total, «gastos con esta etiqueta». Como un gasto puede tener varias, esos totales no se suman entre sí.
• En Movimientos → Gastos → Etiquetas, el Dueño y el Encargado renombran, unen dos en una o borran etiquetas. Borrar una etiqueta la saca de los gastos; los gastos no se borran.

Quién carga y quién aprueba

• Dueño y Encargado cargan gastos que suman en el momento.
• Equipo carga sus gastos y quedan pendientes de aprobación: no suman hasta que el Dueño o un Encargado los aprueben. Cada persona del equipo ve solo los suyos y los puede corregir mientras siguen pendientes.
• Arriba de Movimientos, el Dueño y el Encargado ven Gastos por aprobar con la cantidad y la suma. Tocá Aprobar o Rechazar (con un motivo). Nadie aprueba lo que cargó.

Movimientos

Finanzas → Movimientos muestra entradas y salidas del período en una sola lista, cada una con su signo: + entra, − sale. Los chips de arriba filtran con un toque:

• Todo: cobros, gastos y comisiones, sin los gastos rechazados ni anulados (esos se ven solo en Gastos).
• Cobros: cobros, anulaciones, devoluciones y la caja.
• Gastos: los gastos cargados. Los pendientes, rechazados o anulados se ven marcados y no suman.
• Comisiones: lo que cobra Mercado Pago y Fiuit en cada cobro, y el total calculado de las comisiones del equipo, con el enlace a Comisiones.

La búsqueda encuentra también a quién se pagó y la nota del gasto. Tocá Detalle en un gasto para ver el comprobante, Corregir (cada cambio queda en el historial: quién, cuándo, antes y después) o Anular con un motivo. Un gasto nunca se borra y no hay cierre de mes.

Desde el bot del equipo en Telegram

Tu equipo también carga gastos desde el Telegram del equipo: «gasté 5000 en insumos», /gasto o la foto del ticket, que queda como comprobante. El bot pregunta lo que falta, muestra el monto y se confirma con un botón; un monto alto pide una segunda confirmación. Lo del Equipo queda pendiente de aprobación, igual que desde el panel.

Con Wagy, la API y el MCP

Wagy carga un gasto conversando: decile «gasté 5000 en insumos» (o «ayer pagué 80 de nafta») y te muestra el gasto con categoría, monto, día y método para que lo confirmes una vez. Si no dijiste el monto o la categoría, te pregunta; nunca los inventa. Si el monto es alto para tu negocio (desde el doble de lo que pagás por mes de tu plan) o ya cargaste uno igual ese día, antes te pide confirmarlo con un botón. Con el alquiler o los servicios te pregunta si lo repite todos los meses. También anula uno («anulá el gasto de 5000 de hoy, estaba repetido») y responde «¿cuánto gasté este mes en publicidad?». También entiende etiquetas: «gasté 3000 en la moto» usa la etiqueta «moto» y su categoría, «¿cuánto gasté en la moto este mes?» filtra por ella y «uní moto con motos» te propone unirlas antes de hacerlo. Aprobar los gastos del equipo se hace en Movimientos. Por API y MCP, GET /v1/payments/finance/movements lista lo mismo con group (collections, expenses o commissions) y GET /v1/payments/expenses/{id} (expense_get) trae un gasto; cargar es expense_record, aprobar expense_approve y anular expense_void, siempre con confirmación.