Despesas e movimentações

As despesas e a lista de Movimentações ficam em Finanças. O que você lança soma ao que saiu no período; o que você recebe, ao que entrou.

As quatro abas de Finanças

• Início: no topo, Ficou em destaque e abaixo Entrou e Saiu do período; você escolhe Hoje, Semana ou Mês. O gráfico mostra os dois períodos anteriores, o atual (até hoje) e o seguinte. Cada período tem o que já foi feito, o que falta de certo (as despesas fixas que vencem) e o previsto (o saldo ainda sem pagar, a comissão da equipe estimada e as despesas aguardando aprovação). Toque em um período e os valores do topo mudam. O previsto é só uma soma de coisas com data: não estima vendas novas nem promete nada. Se não houver nada agendado para o período seguinte, ele não aparece. Embaixo ficam A receber e Em atraso (mais de 30 dias), que somem quando valem zero.
• Movimentações: uma só tabela com entradas e saídas, com os totais Entrou, Saiu e Ficou do filtro. No celular é uma lista compacta.
• Caixa: o caixa em dinheiro de cada pessoa da equipe, com o que recebeu em dinheiro, o que repassou e o seu fechamento do dia. É o mesmo relatório Caixa de Relatórios, a um toque.
• Relatórios: um seletor com todos os relatórios: DRE, Fluxo de caixa, Vendas por mês, Comissões da equipe, Recebimentos, Caixa, A receber, os relatórios por cliente, hora, zona e canal, Atenção e saturação e o Pacote para o contador. Cada relatório tem seu próprio link e seu botão Exportar.

Lançar uma despesa

Em qualquer tela de Finanças toque em + Despesa:

1. Digite o valor (o teclado numérico abre sozinho). Em guaranis e pesos chilenos vai sem centavos.
2. Se quiser, escreva uma ou várias etiquetas (por exemplo «moto» ou «loja centro»). Uma etiqueta que você já usou preenche sozinha a categoria.
3. Toque numa categoria (se a etiqueta não a preencheu, ou para trocá-la): no topo aparecem as 4 que você mais usa e a última que escolheu; as demais estão em Outras.
4. Toque em Salvar.

Opcional: Foto do comprovante (foto ou PDF). Em Mais dados você escolhe a data (hoje por padrão; nunca uma futura), o recurso (sem recurso fica como Geral), o serviço, como foi paga, para quem e uma nota.

Depois de salvar você pode tocar em Repetir todo mês (a mesma despesa é lançada sozinha no mesmo dia de cada mês, a partir do mês que vem) ou Lançar outra, que mantém a última categoria e o último recurso.

Sem conexão, o que você digita fica como rascunho nesse dispositivo e volta ao abrir + Despesa de novo; só é lançado quando há conexão e você toca em Salvar. Um mesmo rascunho nunca é lançado duas vezes.

Etiquetas

As categorias são fixas (não se renomeiam): delas saem a Demonstração de resultados e o Fluxo de caixa. Para organizar suas despesas do seu jeito, use etiquetas:

• Você as escreve ao lançar ou corrigir uma despesa; as novas são criadas ali mesmo, sem outra tela. Uma despesa pode ter várias.
• Cada etiqueta lembra a última categoria com que você a usou e a preenche sozinha da próxima vez (dá para trocar).
• Em Movimentações, toque na etiqueta de uma despesa (ou escolha em Ver → Etiqueta) para ver só essas despesas e o total, «despesas com esta etiqueta». Como uma despesa pode ter várias, esses totais não se somam entre si.
• Em Movimentações → Despesas → Etiquetas, o Dono e o Gerente renomeiam, juntam duas em uma ou apagam etiquetas. Apagar uma etiqueta a tira das despesas; as despesas não são apagadas.

Quem lança e quem aprova

• Dono e Gerente lançam despesas que somam na hora.
• Equipe lança as suas despesas e elas ficam pendentes de aprovação: não somam até o Dono ou um Gerente aprovar. Cada pessoa da equipe vê só as suas e pode corrigi-las enquanto seguem pendentes.
• No topo de Movimentações, o Dono e o Gerente veem Despesas para aprovar com a quantidade e a soma. Toque em Aprovar ou Recusar (com um motivo). Ninguém aprova o que lançou.

Movimentações

Finanças → Movimentações mostra entradas e saídas do período numa só lista, cada uma com o seu sinal: + entra, − sai. Os chips de cima filtram com um toque:

• Tudo: recebimentos, despesas e comissões, sem as despesas recusadas nem anuladas (essas aparecem só em Despesas).
• Recebimentos: recebimentos, anulações, devoluções e o caixa.
• Despesas: as despesas lançadas. As pendentes, recusadas ou anuladas aparecem marcadas e não somam.
• Comissões: o que o Mercado Pago e a Fiuit cobram em cada recebimento, e o total calculado das comissões da equipe, com o link para Comissões.

A busca também encontra para quem foi paga e a nota da despesa. Toque em Detalhe numa despesa para ver o comprovante, Corrigir (cada mudança fica no histórico: quem, quando, antes e depois) ou Anular com um motivo. Uma despesa nunca é apagada e não há fechamento do mês.

Pelo bot da equipe no Telegram

Sua equipe também lança despesas pelo Telegram da equipe: «gastei 5000 em insumos», /despesa ou a foto do comprovante, que fica anexada. O bot pergunta o que falta, mostra o valor e você confirma com um botão; um valor alto pede uma segunda confirmação. O que a Equipe lança fica pendente de aprovação, igual pelo painel.

Com a Wagy, a API e o MCP

A Wagy lança uma despesa conversando: diga «gastei 5000 em insumos» (ou «ontem paguei 80 de gasolina») e ela mostra a despesa com categoria, valor, dia e forma de pagamento para você confirmar uma vez. Se você não disse o valor ou a categoria, ela pergunta; nunca inventa. Se o valor for alto para o seu negócio (a partir do dobro do que você paga por mês no plano) ou já houver uma igual nesse dia, antes ela pede para confirmar com um botão. No aluguel ou nas contas, pergunta se repete todo mês. Também anula uma («anule a despesa de 5000 de hoje, estava repetida») e responde «quanto gastei este mês com publicidade?». Também entende etiquetas: «gastei 3000 na moto» usa a etiqueta «moto» e a sua categoria, «quanto gastei na moto este mês?» filtra por ela e «junte moto com motos» propõe juntá-las antes de fazer. Aprovar as despesas da equipe é feito em Movimentações. Por API e MCP, GET /v1/payments/finance/movements lista o mesmo com group (collections, expenses ou commissions) e GET /v1/payments/expenses/{id} (expense_get) traz uma despesa; lançar é expense_record, aprovar expense_approve e anular expense_void, sempre com confirmação.